2025年frm考試內(nèi)容分?jǐn)?shù)比重分別是什么樣的？別慌，學(xué)姐這就來詳細(xì)為大家進(jìn)行解答，趕緊碼住收藏~

一、25年FRM一級科目占比
FRM一級考試主要測試考生對風(fēng)險(xiǎn)管理基本概念和金融工具理論知識的考察?？荚嚂r(shí)間為4小時(shí)，共100道選擇題，涉及4個(gè)主要科目。每個(gè)科目在考試中的占比如下：
風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)（Foundations of Risk Management）：20%；
定量分析（Quantitative Analysis）：20%；
金融市場和產(chǎn)品（Financial Markets and Products）：30%；
估值與風(fēng)險(xiǎn)模型（Valuation and Risk Models）：30%。
二、2025年FRM考試時(shí)間與報(bào)名窗口全覽
依據(jù)GARP協(xié)會公告，2025年FRM考試延續(xù)“一年三考”模式，分設(shè)三個(gè)考期：
5月考期：
早鳥報(bào)名：2024年12月1日一2025年1月31日
標(biāo)準(zhǔn)報(bào)名：2025年2月1日-3月31日
考試時(shí)間：一級(5月10-16日)；二級(5月17-20日)
8月考期：
早鳥報(bào)名：2025年3月1日-4月30日
標(biāo)準(zhǔn)報(bào)名：2025年5月1日-6月30日
考試時(shí)間：一級(8月8-9日上午)；二級(8月8-9日下午)
11月考期：
早鳥報(bào)名：2025年5月1日一7月31日
標(biāo)準(zhǔn)報(bào)名：2025年8月1日-9月30日
考試時(shí)間：一級(11月8-14日)；二級(11月15-19日

三、frm各級別考試內(nèi)容：
FRM一級考試內(nèi)容
風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)：
占比20%，內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理基本概念、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)的定義與特點(diǎn)，巴塞爾協(xié)議等監(jiān)管框架。
定量分析：
占比20%，涉及概率統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)、回歸分析、時(shí)間序列分析，以及蒙特卡洛模擬等數(shù)值計(jì)算方法在金融風(fēng)險(xiǎn)分析中的應(yīng)用。
估值與風(fēng)險(xiǎn)模型：
占比30%，主要有金融工具的估值方法，如債券、股票、衍生品的定價(jià)模型，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）等風(fēng)險(xiǎn)度量模型。
金融市場與產(chǎn)品：
占比30%，涵蓋外匯市場、貨幣市場、債券市場、股票市場等金融市場的運(yùn)作機(jī)制，以及期貨、期權(quán)、互換等金融衍生品的基本原理與交易策略。
FRM二級考試內(nèi)容
市場風(fēng)險(xiǎn)管理與測量：
占比20%，深入探討市場風(fēng)險(xiǎn)的高級測量方法，如壓力測試、情景分析，以及市場風(fēng)險(xiǎn)在投資組合管理中的應(yīng)用。
信用風(fēng)險(xiǎn)管理與測量：
占比20%，包括信用風(fēng)險(xiǎn)評估模型、信用衍生品的定價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)管理，信用風(fēng)險(xiǎn)的緩釋技術(shù)等。
操作及綜合風(fēng)險(xiǎn)管理：
占比20%，涉及操作風(fēng)險(xiǎn)的分類與計(jì)量方法，操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架與流程，以及全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和方法。
流動(dòng)性與資金風(fēng)險(xiǎn)測量與管理：
占比15%，主要講解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的概念與度量，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略，以及資金市場的運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制。
投資風(fēng)險(xiǎn)管理：
占比15%，包含投資組合理論、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的績效評估指標(biāo)，以及各類投資策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與管理要點(diǎn)。
金融市場前沿話題：
占比10%，關(guān)注金融科技對風(fēng)險(xiǎn)管理的影響、綠色金融與可持續(xù)發(fā)展中的風(fēng)險(xiǎn)問題等行業(yè)最新議題。

四、25年FRM一級高頻考點(diǎn)及各科難點(diǎn)
1.風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)（Foundations of Risk Management）
占比20%，主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念、風(fēng)險(xiǎn)管理失敗案例、次貸危機(jī)分析、金融基本理論和行為準(zhǔn)則。
重點(diǎn)在于風(fēng)險(xiǎn)管理失敗案例、次貸危機(jī)分析和金融基本理論，這些內(nèi)容需要重點(diǎn)進(jìn)行梳理和記憶，尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理的失敗案例，需要掌握是誰在什么公司進(jìn)行了怎樣的操作，發(fā)生了什么結(jié)果，失敗的原因是什么，可以從中吸取什么教訓(xùn)。
次貸危機(jī)主要是掌握形成的原因和可以吸取的教訓(xùn)。金融基本理論對初學(xué)者來說學(xué)習(xí)難度較大，但在經(jīng)歷過前文的學(xué)習(xí)之后，這部分內(nèi)容學(xué)習(xí)起來難度應(yīng)該減小不少，而且這部分內(nèi)容的考查非?；A(chǔ)，基本就是利用公式計(jì)算，所以也不必太過擔(dān)心。
其余的考點(diǎn)主要通過定性分析進(jìn)行考查，提煉重點(diǎn)，進(jìn)行有針對性的理解和記憶即可。
2.定量分析（Quantitative Analysis）
占比20%，主要內(nèi)容包括概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容，概率論的內(nèi)容相對簡單，基本就是高中數(shù)學(xué)的內(nèi)容，最難的應(yīng)該是貝葉斯公式，如果能夠熟練掌握貝葉斯公式的應(yīng)用，相信其他的內(nèi)容也不在話下。
數(shù)理統(tǒng)計(jì)前半部分內(nèi)容比較基礎(chǔ)，但到了線性回歸和時(shí)間序列分析難度就陡然增加，這部分是需要重點(diǎn)花時(shí)間去學(xué)習(xí)的內(nèi)容。
假設(shè)檢驗(yàn)的基本步驟包括提出原假設(shè)和備擇假設(shè)，選擇檢驗(yàn)統(tǒng)計(jì)量，確定顯著性水平，做出決策。常見的假設(shè)檢驗(yàn)有t檢驗(yàn)、z檢驗(yàn)、卡方檢驗(yàn)等。
回歸分析包括線性回歸和回歸診斷，如殘差分析、異方差性、多重共線性等。時(shí)間序列分析涉及時(shí)間序列模型，如ARIMA模型、GARCH模型，以及預(yù)測方法，如移動(dòng)平均法、指數(shù)平滑法等。
蒙特卡洛模擬的基本原理是通過隨機(jī)抽樣模擬復(fù)雜系統(tǒng)的運(yùn)行，應(yīng)用場景包括風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）計(jì)算、期權(quán)定價(jià)等。難點(diǎn)在于數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)知識要求高，許多公式和計(jì)算方法較為復(fù)雜，容易出錯(cuò)。
3.金融市場和產(chǎn)品（Financial Markets and Products）
占比30%，主要分為兩部分內(nèi)容：
一部分是金融市場的介紹，包括主要金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)知識和一些金融產(chǎn)品交易和結(jié)算機(jī)制；
另一部分是可用于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的金融產(chǎn)品的介紹，包括債券、衍生品和結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。
就第一部分而言，金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)知識適當(dāng)了解即可，考查的比重不高且重點(diǎn)比較突出。重點(diǎn)需要掌握的是金融產(chǎn)品交易和結(jié)算的機(jī)制，如盯市制度、保證金條款、CCP相關(guān)知識，這些是定性考查的重點(diǎn)內(nèi)容。
關(guān)于第二部分需要對知識結(jié)構(gòu)進(jìn)行梳理，要求全面掌握各類產(chǎn)品的基本概念、特點(diǎn)、定價(jià)的計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)特征以及如何用于風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容，這些是本科目考查的重點(diǎn)和難點(diǎn)，既可能考查定性分析，也可能考查定量計(jì)算，需要重點(diǎn)投放精力進(jìn)行學(xué)習(xí)。
關(guān)于計(jì)算題，當(dāng)然也離不了公式的應(yīng)用，所以也可以使用品職的公式密鑰，我們把學(xué)科涉及的公式都給你整理好了，拿來直接背。
4.估值與風(fēng)險(xiǎn)模型（Valuation and Risk Models）
占比30%，主要分為三部分內(nèi)容：
一部分是用于風(fēng)險(xiǎn)管理的重要模型即VAR的介紹；
債券和衍生品
第三部分是信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容的簡介。
第一部分內(nèi)容在二級考試時(shí)依然會反復(fù)涉及，但重點(diǎn)突出，定量計(jì)算較為簡單，定性知識點(diǎn)理解較為困難，需要投放更多的精力。
第二部分分別從債券和衍生品的角度介紹了這兩種產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，這是本科目重點(diǎn)和難點(diǎn)所在，要進(jìn)行充分學(xué)習(xí)，梳理知識結(jié)構(gòu)，總結(jié)歸納知識點(diǎn)。
最后一部分，主要是對二級信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容的簡介，重點(diǎn)非常突出，掌握重點(diǎn)計(jì)算，理解重要結(jié)論即可。難點(diǎn)在于模型復(fù)雜，如VaR、CVaR、信用風(fēng)險(xiǎn)模型、操作風(fēng)險(xiǎn)模型等，許多模型的計(jì)算和推導(dǎo)過程較為繁瑣，容易出錯(cuò)。