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金融行業(yè)考cfa作用是什么？
CFA一級
CFA一級是基礎理論知識的打基礎階段，金融相關的所有知識都會讓考生學習，考試考核也以理論知識定性判斷。CFA一級的知識量相當國外金融本科知識量。
CFA一級首先就是涵蓋了整個證券市場投資的產(chǎn)品介紹，這也是很多銀行內訓或者培訓的出發(fā)點，權益類產(chǎn)品里面所提到的證券市場基本知識，還有權益類產(chǎn)品的基本估值模型，還有就是固定收益里面所提及的TIPS還有反利率債券，政府債券，公司企業(yè)債,MBS/ABS等等，最后就是期貨期權，經(jīng)濟學里的財政政策和貨幣政策。
縱觀整個CFA一級的框架，我們學習后的產(chǎn)出就是一個本科畢業(yè)生所該具備的金融學知識，而且具有很高的實操性（估值，統(tǒng)計，還有證券組合基本常識），其實CFA一級對于一般銀行的客戶經(jīng)理和分析師助理已經(jīng)受用了，因為推薦產(chǎn)品過程中并不需要估值或者投資管理理論，我們唯一需要的就是了解產(chǎn)品進行介紹。
CFA二級
CFA二級側重實務知識的考核，如果說CFA一級考理論，二級則是考實務能力，CFA二級的知識水平和要求基本可以勝任投資分析員的知識和能力要求，這也就是為什么CFA二級在業(yè)內備受認可的原因。
CFA二級的整個知識體系又有了質上提升，那就是資產(chǎn)評估，而且偏重方向是金融資產(chǎn)評估。整個二級所圍繞的出發(fā)點就是利用各種模型和定量分析原理，對復雜的金融市場進行預測和深度的觀察，并且強調出財務分析的重要性，其側重點其實在債券和股票估值的區(qū)分尤為明顯，股權類資產(chǎn)所關注的是ROE的持續(xù)性還有利潤率和收入的一致性，那么債券類的重點就是現(xiàn)金流是否充足或者就是各類資產(chǎn)的質量還有數(shù)量。
金融門檻這么高，考CFA的意義是什么？
所以整個二級所要告訴我們的，就是金融資產(chǎn)估值其實偏重于在基本面的基礎上，在去利用模型和數(shù)學進行深度挖掘潛在價值，但是二級并沒有把重點放在投資管理，二級的整個學習體系已經(jīng)夠一些分析師運用了，并且在實操過程中已經(jīng)可以完完全全的覆蓋了基本的價值評估原理，那就是現(xiàn)金流為主的折現(xiàn)，因為分析師報告主要面對的客戶是企業(yè)咨詢或者是其他另外的一些兼并重組事項，不一定就是針對一般的客戶，這些在二級的公司理財還有財務章已經(jīng)明確的給出了估值的解決方案。
CFA三級
CFA三級以投資基金經(jīng)理的思維和角度來綜合評測投資組合的收益與風險，整體定位和把握每個投資分項的特性，如養(yǎng)老保險和風投、股票、國債的投資權重和突發(fā)問題處理等等。
CFA三級所涵蓋的內容就是一位成功的基金經(jīng)理所必須掌握的技能，包括行為金融學，還有就是組合管理，這部分的內容和一級二級聯(lián)系起來，我們再回頭學習，其實CFA一級到三級就是一個分析師成長的過程，CFA的金融知識完完全全可以在以后同學們畢業(yè)面試中或者工作中充當堅強的后盾了，不需要再去花大量時間觀看額外的書籍，而且CFA的例題還有習題里面的很多名詞，也都是采用專業(yè)詞匯進行描述的，這對提升大家的英語理解能力還有適應以后研讀英文研究報告的能力，是有幫助的，這是很多國內的一些高難度考試時達不到的。
考完CFA可在金融行業(yè)擔當什么樣的角色？
1、投行經(jīng)理
投資銀行中比較有名的有高盛、摩根斯坦利、匯豐集團、瑞銀集團等，作為連接資本市場與貨幣市場的重要通道，在中國全民炒股的浪潮中，投行扮演了“催化劑”的角色。
在投行的眾多崗位中，投行項目經(jīng)理一個需要很強的綜合素質的職業(yè)，平時工作壓力非常大，但是薪酬非常高，投行經(jīng)理是金融人夢寐以求的職業(yè)。
2、VC/PE
VC/PE是對非上市企業(yè)進行權益性投資，然后以并購、上市或者管理層回購等方式出售持股獲得高額利潤。PE/VC的代表機構中，外資有黑石、凱雷、KKR、紅杉等，本土代表機構有鼎暉、弘毅、達晨，中科招商、九鼎等，很多VC/PE都做出了令人驚嘆的業(yè)績。
3、證券分析師
證券分析師要對證券市場的各種因素進行分析和研究，經(jīng)過專業(yè)的分析向投資者發(fā)送有價值的投資報告。
一名的證券分析師不僅要熟悉傳統(tǒng)證券學的專業(yè)知識，還要保持與時俱進的眼光，了解證券投資理論和方法的研究成果，比如演化證券學、行為金融學等等。
4、金融信息化人員
當下金融行業(yè)的發(fā)展離不開金融創(chuàng)新，金融信息化也正在如火如荼的上演。如今，網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上支付、銀行卡聯(lián)通、銀行安全與服務、CFA認證等專業(yè)詞的流行夠歸功于金融信息化，金融信息化人才非常吃香，特別是那些英語水平較高的人員，因為各大金融公司引進的國外技術和人才，都需要那些能夠熟練使用英語的人員進行操作和溝通。
5、金融風控師
金融機構外表風光無限，但其實是利益與風險并存。隨著金融市場的開放，金融體系的風險意識必須加強。
近年來，為了控制金融風險，銀行、基金公司、期貨公司的金融風控人才十分稀缺，對于有志于進入相關崗位的人，必須對金融控制敏感，并且擅長理性分析。
6、金融分析師
金融分析師在金融投資界被稱為“金領一族”，金融分析師的認證起源于美國，是一個全球性質的證書認證，擁有金融分析師資格證書CFA則是金融行業(yè)的入場券。
目前我國急需大批金融高端人才，即使不想進入國際投行，獲得相關證書也可以在國內大有作為，投行等金融機構也會向他們身處橄欖枝。
7、金融工程師
金融工程師是金融業(yè)的創(chuàng)新職位，他們不同于傳統(tǒng)的金融理論研究，也不同于理性的金融市場分析人員，他們更加注重將金融市場交易與金融工具的可操作性。
金融工程師善于金融創(chuàng)新，他們將的科技手段、規(guī)?；幚矸绞剑üこ谭椒ǎ玫浇鹑谑袌錾希㈤_發(fā)出新的金融品種和交易方式，為金融市場的參與者贏取利潤、提供完善的服務。這個崗位更加側重于工程建設，而不單純是金融專業(yè)知識，必須將信息工程與金融緊密的結合在一起。
8、銀行客戶經(jīng)理
銀行仍然是金融市場的第一巨頭，銀行客戶經(jīng)理是一個非常有油水的職業(yè)。與員工打交道的銀行客戶經(jīng)理只要有人脈，就能產(chǎn)出業(yè)績，然后拿到較高的收入。銀行客戶經(jīng)理通常必須具備較強的公關能力和系統(tǒng)的營銷策略，能夠積極主動的調動銀行的各類資源為客戶服務。
金融行業(yè)還有許多高薪的職位，但同時這些職位的競爭也越來越激烈。近兩年，隨著領軍金才、海外金才、青年金才等一批人才計劃的實施，一大批具有全球視野、熟悉國際規(guī)則的海歸金融人才涌向市場，很多高端金融人才逐漸在上海落戶，成為金融機構的中堅力量。
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▎本文由高頓CFA老師 Sherly 整理發(fā)布，文章來源：CFAInstitute。更多CFA資訊【請關注高頓CFA官網(wǎng)】，轉載請務必注明出處，本網(wǎng)保留追究的權利。
